Банки повідомляють, що з 20 квітня вони почнуть блокувати картки українців у разі підозри у здійсненні сумнівних переказів. Це частина заходів для запобігання фінансовим шахрайствам та відмиванню грошей. Бюро фінансового моніторингу України запроваджує нові правила перевірки операцій, зокрема автоматичне реагування на підозрілі перекази.
За інформацією банків, нововведення передбачають блокування картки, якщо її власник здійснює перекази на бійки або з високим ризиком відмивання грошей, або перекази на підозрілі рахунки. У разі виявлення таких операцій, банк проведе додаткову перевірку і може тимчасово заблокувати картку чи обмежити перекази.
Клієнтам рекомендують бути уважними до операцій і перевіряти законність переказів. Водночас, банкіри наголошують, що ці заходи спрямовані на захист клієнтів і фінансової системи від злочинних схем. Такі заходи вже застосовуються в багатьох країнах і є normal practice для боротьби з фінансовими зловживаннями.
У разі блокування картки з підозрою, власник має звернутися до банку для уточнення ситуації та проходження процедури розблокування. Рекомендується зберігати всі документи щодо операцій, які викликають сумніви, і бути готовими до додаткових перевірок.
Загалом, нові правила мають підвищити рівень безпеки фінансових операцій та запобігти використанню карток для нелегальних цілей. Банки закликають клієнтів не панікувати і співпрацювати з фінансовими установами для вирішення можливих питань.
Це одностороння міра для підвищення прозорості і безпеки фінансових операцій в Україні. Кінцева мета — запобігти шахрайствам і забезпечити легальний рух коштів.
